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Qu’est-ce qu’un portefeuille boursier?

par Audrey

Avec les banques qui ne proposent plus de livrets à rentabilité exponentielle, de plus en plus de particuliers se tournent vers la bourse pour optimiser leur épargne. Le portefeuille boursier, comme son nom l’indique, désigne l’ensemble des titres sur lesquels un investisseur a investi sur le marché financier. Un portefeuille peut inclure des valeurs mobilières (actions et obligations), tout comme des produits dérivés.

Qu’est-ce qu’un portefeuille boursier?

Un portefeuille désigne l’ensemble d’un investissement financier détenu par un investisseur individuel ou professionnel. Un portefeuille boursier peut aussi bien être constitué d’actions, d’obligations, de fonds d’investissement, ou même de produits dérivés.

Le terme « portefeuille » remonte à l’époque à laquelle les titres financiers étaient des documents papiers que les investisseurs conservaient précieusement dans un portefeuille.

Actuellement, un portefeuille boursier est une liste de valeurs que vous pouvez traquer en temps réel, sur le site (ou l’application) de votre courtier en bourse. C’est une combinaison de plusieurs actifs financiers distincts qu’un investisseur possède.

La composition et la gestion d’un portefeuille boursier requièrent la prise en compte de certains facteurs : la prise de risques de l’investisseur et ses objectifs de croissance.

La manière dont un investisseur décide de concevoir son portefeuille dépendra de multiples facteurs personnels, notamment des objectifs d’investissement, du degré de risque qu’il souhaite prendre, ou encore de la durée de son investissement. Répartir l’investissement sur différentes classes d’actifs peut fournir une diversification à votre portefeuille et peut s’avérer bénéfique pour la fructification du portefeuille.

Le suivi des performances des différents actifs vous aidera à déterminer si votre portefeuille répond à vos attentes. Si vous souhaitez apporter des modifications, vous pouvez acheter et vendre les composants quand vous le souhaitez.

Fonctionnement d’un portefeuille boursier

Pour construire un portefeuille boursier, il faut ouvrir un compte titres. Il est important de noter qu’en bourse le marché évolue constamment. Il est donc important de définir son profil d’investisseur :

  • le risque que vous êtes prêts prendre
  • la durée de votre investissement (quelques jours ou quelques années ?)
  • le budget
  • le temps que vous pouvez y consacrer

Dans le monde de la finance, pour construire son portefeuille il existe deux grandes stratégies : la diversification ou la spécialisation.

La diversification

Dans le cas de la stratégie de diversification, il n’est pas nécessaire de posséder un grand nombre de titres. En effet, si on veut suivre efficacement son portefeuille et bien le maîtriser, la taille conseillée pour votre portefeuille est de 8 titres. En outre, la diversification permet de réduire les frais, puisque plus un investisseur possède des titres, plus les frais de gestion et de transaction sont élevés. L’idée derrière la diversification est que la baisse d’un titre puisse être compensée par la hausse d’un autre.

La spécialisation

La stratégie de spécialisation permet aux investisseurs de choisir d’investir dans un type d’actions bien spécifiques. Par exemple, si votre domaine de prédilection est l’immobilier, vous pouvez vous engager sur différentes actions dans ce domaine.

Comment composer un portefeuille boursier idéal?

Il est important de préciser qu’il n’y a pas de solution miracle dans la construction d’un portefeuille boursier. Tout dépend des objectifs à atteindre et du profil de l’investisseur.

Premièrement, pour composer correctement son portefeuille boursier il est important d’observer. Pour débuter, il faut observer « à blanc » l’évolution des indices et de quelques valeurs pour ne pas être tenté de se disperser.

Ensuite, il est bon de sélectionner certains titres et les analyser. Il est ensuite possible de réduire la sélection à trois ou quatre titres qui ont retenu votre attention et surveillez leur comportement sans y toucher pour le moment. En effet, certaines actions sont plus spéculatives que d’autres, plus ou moins volatiles et donc plus ou moins risquées.

Enfin, il suffit de choisir les valeurs de son portefeuille.

Réussir son portefeuille boursier

Limitez les frais

Les frais de transaction et les frais de gestion peuvent amplement diminuer la performance de votre portefeuille. Pour contrer cette difficulté, il suffit de choisir les bons courtiers.

Utilisez des ETF

Les ETF (Exchanged Traded Funds) sont des fonds d’investissement cotés en bourse. Aussi appelés trackers, ils ont la particularité de suivre et répliquer des indices boursiers. Ils permettent de répondre à deux enjeux de la gestion de votre portefeuille : la diversification et la réduction des frais.

Les ETF permettent de diversifier un portefeuille sans avoir à payer des frais de courtage considérable.

Le site Market-Signals par exemple propose plusieurs portefeuilles d’ETFs selon le niveau de risque.

Ne négligez pas les obligations

Un grand nombre d’investisseur ont tendance à privilégier les actions. Cependant, les obligations présentent aussi des avantages :

  • les obligations sont moins volatiles que les actions ;
  • ils ont un comportement différent à celui des actions : ils joueront le rôle d’amortisseur en cas de krach ;
  • Choisir et investir dans des obligations est plus complexe que d’investir dans des actions (mais il existe des ETF obligataires.)

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